b. Critères pour les investissements dans un Institut religieux. Investissements sans intérêts

Dans ces dernières années, avons assisté à un graduel processus de "financiarisation" dans l'économie, dans le sens d'une suprématie de l'argent sur le travail et la production qui a aussi conditionné la pensée et le langage, parallèlement à une évolution marquée du marché financier vers les frontières globales.

Un autre aspect concerne l'évolution des modalités d'épargne, représentée par le passage de ce qu’on appelait “ revenu fixe” à une variété d'instruments financiers et, par suite, à une incertitude quant à leurs résultats.

La baisse des vocations et le vieillissement des confrères, en certaines zones géographiques,  ont déterminé l'aliénation des immeubles et ont donc amené une grande disponibilité d'argent liquide.

S'impose donc l'exigence d'élaborer une méthodologie qui aide à investir l'argent disponible dans les nouvelles formules qui  sont apparues en nos temps. Tout ceci en harmonie avec les fondements évangéliques sur lesquels se base notre vie de consacrés.

Après une analyse attentive de différentes expériences et une discussion approfondie dans le cadre du séminaire, les critères suivants ont émergé.

1. Chaque investissement doit tenir  compte du témoignage de notre pauvreté:

La valeur de notre vœu comporte le détachement du cœur devant les biens, un style austère de vie, une formation pédagogico-spirituelle proportionnée et une lisibilité concrète pour les gens.

Aujourd'hui elle signifie aussi partage solidaire pour la mission, selon le charisme de chaque institut, à l'intérieur des situations sociales variées.

Aujourd'hui, pauvreté c’est aussi rendre transparent l'usage et la destination des biens qui nous ont été donnés, en nous considérant plutôt administrateurs que propriétaires absolus.

2. Chaque investissement doit avoir un but apostolique:

Dans les investissements immobiliers ou mobiliers, on doit se garder de la tentation de considérer les capitaux disponibles comme instruments de prestige social et donc de pouvoir, en évitant une gestion purement spéculative avec des rendements maximums à tout prix.

Même si parfois notre image publique peut donner l'impression de richesse, il faut toujours garder  un style de présence communautaire libre et sobre, même à l’intérieur de structures efficaces et technologiquement valables.

Évangélisation, éducation, culture, santé, spiritualité, mission ad gentes…, sont des expression de charismes qui s’incarnent en des oeuvres qui doivent nécessairement disposer de capitaux considérables pour pouvoir développer leurs services dans la société contemporaine. De telles activités concourent directement à la réalisation d'une coopération internationale efficace.

Il est aussi important d’utiliser les moyens de communication sociale d'une manière adéquate pour faire connaître et prouver la valeur et la portée de notre engagement religieux et social. Si l'opportunité et les circonstances le demandent,  qu’on publie aussi les bilans.

On  réclame aussi l'attention  sur le fait que nous devons savoir profiter des contributions que divers organismes civils, gouvernements nationaux, UE, ONG et fondations, etc.), et ecclésiaux (organismes des conférences épiscopales, etc.),  mettent à disposition, sur présentation préalable de projets à caractère social.

3. Chaque investissement doit être soigneusement étudié dans sa typologie et dans sa qualité:

Précaution et prudence active doivent s'équilibrer avec une bonne dose de courage pour entreprendre. Il n'est pas suffisant de se confier aux banques, et il faut toujours contrôler la destination des investissements faits avec notre argent et, à l'occasion, intervenir pour demander les changements nécessaires.

Dans un domaine si complexe et toujours en évolution, on recommande la consultation de professionnels valables, chrétiennement orientés et autonomes des instituts de crédit. On considère utile de partager les renseignements à ce sujet avec les organismes de consultation en place.

On souhaite plus de rencontres entre économes généraux et supérieurs généraux  pour établir des objectifs communs, au niveau financier, entre instituts différents. Une telle synergie pourrait donner lieu à la création de fonds, de la part des instituts religieux eux-mêmes, de fonds  éthique.

Quand c’est possible et opportun, répandre la liste de ces titres qui soutiennent, de quelque manière, moralement financièrement des activités douteuses ou antisociales,  réalisant ainsi une dénonciation prophétique de grande importance. En sens positif, on invite par contre à soutenir et à appuyer les titres qui se réfèrent à des entreprises socialement et civilement utiles. Dans ce sens, on souhaite que l'Église elle-même, dans ses plus hauts responsables économiques, oriente et guide vers de nouvelles formes d'investissements éthiques.

4. Chaque investissement doit être compatible avec les normes de l'éthique

Pour éviter des situations scabreuses, avec la conséquence de scandale dans l'opinion publique, il est nécessaire que chaque investissement d'argent soit soumis à une évaluation éthique, sociale, politique, religieuse, en se servant des bons supports professionnels, aujourd'hui disponibles. De cette manière, on réalise un contrôle éthique des portefeuilles qui répond aux exigences de nos instituts.

5. Une proposition concrète

On souhaite la création d'un Fond Unique à participation multiple par la collaboration entre les instituts religieux, de façon à gérer, contrôler et rendre rémunératives, de manière éthique, les ressources économiques investies.